Perché diventare consulente finanziario?

Se stai considerando una carriera in questo settore, ecco alcuni motivi ed indicazioni per cui potrebbe essere la scelta giusta per te.

1. Flessibilità lavorativa: Diventare consulente finanziario offre una notevole libertà e flessibilità. Spesso puoi organizzare il tuo orario in base ai clienti, lavorare da remoto o in presenza, e gestire il carico di lavoro in autonomia. Questa flessibilità è un grande vantaggio per chi cerca un equilibrio tra vita privata e professionale. Ad oggi le collaborazioni in Team di professionisti sono cruciali per dare un miglior servizio.

2. Alto potenziale di guadagno: potenziale di guadagno di un consulente finanziario è spesso legato al volume di affari gestiti e alle competenze. Con una base di clienti stabile e un servizio di qualità, i consulenti possono costruire un business redditizio. Inoltre, le commissioni e i compensi sono spesso collegati alla performance, permettendo di vedere crescere i guadagni con l’esperienza.

3. Contributo alla sicurezza finanziaria delle persone: Essere un consulente finanziario significa poter fare la differenza nella vita delle persone. Aiutare i clienti a pianificare la pensione, investire in modo sicuro e gestire i loro risparmi per il futuro è estremamente gratificante. Inoltre, il ruolo implica educare i clienti e migliorare la loro consapevolezza finanziaria, il che può avere un impatto positivo e duraturo sulla loro vita.

4. Possibilità di specializzazione: Il mondo della consulenza finanziaria è molto vasto e offre numerose opportunità di specializzazione. Puoi focalizzarti su pianificazione finanziaria, investimenti, gestione patrimoniale, assicurazioni, o anche su settori specifici come il settore immobiliare o le startup per arrivare a diventare un Private Banker ed occuparti del Wealth Management. Questa possibilità di concentrarsi su nicchie di mercato consente di sviluppare competenze uniche e di essere più competitivo.

5. Crescita personale e professionale continua: Essere un consulente finanziario richiede una formazione continua. I mercati cambiano, le leggi fiscali si evolvono e i nuovi strumenti finanziari emergono continuamente. Questa necessità di apprendimento costante consente di essere sempre aggiornati e di crescere sia a livello personale che professionale.

Qual è il giusto prezzo della consulenza finanziaria ?

Determinare il prezzo giusto per la consulenza finanziaria dipende da diversi fattori.

In primo luogo, va considerato il livello di esperienza e la reputazione del consulente.

I professionisti con una lunga carriera alle spalle e con una base clienti solida possono permettersi di chiedere tariffe più elevate.

In generale, ci sono tre principali modelli di pricing:

1. Commissione su asset gestiti: Molti consulenti finanziari addebitano una percentuale sugli asset gestiti (di solito tra lo 0,5% e l'1,5%). Questo modello premia il consulente in base al valore dei portafogli gestiti e allineando i suoi interessi a quelli del cliente: più il patrimonio cresce, maggiori sono i guadagni del consulente.

2. Tariffa oraria o flat Un'altra opzione è la tariffa oraria o una tariffa fissa per servizio. Questo modello è spesso scelto per consulenze più specifiche (Consulenti Autonomi), come la pianificazione della pensione o la consulenza su un unico investimento. Le tariffe orarie possono variare da 100€ a 500€, a seconda della complessità del lavoro e dell’esperienza del consulente.

3. Modello a parcella fissa: Alcuni consulenti preferiscono addebitare una parcella fissa, indipendentemente dal numero di incontri o dall’ammontare del patrimonio gestito. Questo modello è apprezzato da chi cerca un costo prevedibile e fisso, evitando sorprese legate alla performance degli investimenti.In conclusione, il prezzo giusto per una consulenza finanziaria dipende da quanto valore riesci a offrire al cliente, dal tipo di consulenza fornita e dal mercato in cui operi. La trasparenza sulle tariffe e la chiarezza delle aspettative sono fondamentali per mantenere un buon rapporto con i clienti.

Conclusione

Stai pensando che il tuo lavoro da dipendente ti sta stretto? Vorresti metterti in gioco come professionista? Sei un giovane alla ricerca di una professione gratificante e ricca di sfide? Diventare consulente finanziario potrebbe essere la risposta che cerchi.

Con la giusta formazione e un piano strategico, puoi costruire una carriera appagante e con grandi prospettive di crescita.

Contattami ed insieme valuteremo il giusto percorso per te, aiutandoti a esplorare le opportunità in questo settore e a costruire una carriera di successo.